招商中证银行指数分级怎么样（招商中证银行指数A基金分析报告）

图源：韭圈儿APP

作为一只股票型基金，招商中证银行指数A（161723）基金的短期和长期收益率表现都值得投资者关注。该基金成立于2015年，近三年的年化收益率为3.55%，虽然不算太高，但也比一些理财产品要强。同时，该基金的长期收益表现也不错，超额能力位居中上游，适合长期投资者持有。据韭圈儿统计数据:

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然而，投资者需要注意的是该基金的收益稳定性不太好，近一年最大回撤在股票型类中排名297/1776，虽然在股票型类中算是优秀的表现，但也说明该基金存在一定的风险。同时，该基金的回撤收益比较低，需要投资者有一定的风险承受能力。 韭圈儿基金白话总结出如下评价：

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从仓位特征来看，该基金的股票仓位很高，近一期股票持仓占比94.77%，持股集中度较高，前十大重仓股占比62.26%，第一大持仓行业占比99.86%，行业集中度极高。这说明该基金的投资策略比较集中，主要投资于银行行业，同时也存在一定的行业风险。

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从持仓行业和股票来看，该基金的主要投资领域为银行行业，占据了99.86%的持仓比例，持有较少行业龙头股票，含茅量较低。这也意味着该基金的表现与银行行业的走势密切相关，投资者需要注意行业风险。

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从同类排名来看，该基金在股票型类别中，成立以来波动率排名第562/2072，回撤水平适中，超越沪深300的能力位居中上游，指数基金跟踪基准指数偏离不大，跟踪效果较好，性价比位居中上游，今年收益位列中上游。这些数据显示该基金的表现在同类基金中处于中等水平，作为一个适度风险的投资选择。

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从基金经理和管理公司来看，该基金由侯昊经理管理，侯昊是一位经验丰富的基金经理，管理的产品数量较多，但也存在一定的一拖多问题。该基金由招商基金管理公司管理，是一家大型基金公司，管理规模排名第11/160，值得投资者信赖。

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总体来说，招商中证银行指数A基金是一只适度风险的投资选择，长期收益表现不错，但收益的稳定性较差，需要投资者有一定的风险承受能力。该基金的投资策略比较集中，主要投资于银行行业，存在一定的行业风险。投资者需要根据自身风险偏好和投资目标来选择是否投资该基金。同时，投资者也需要注意金融风险，谨慎投资。

文中观点仅供参考，不构成投资建议。基金有风险，投资需谨慎。